15.2.2022

פורשת בת 69,מקבלת פנסיה מאחת העיריות ועובדת במקביל כשכירה .

הגיעה אלינו לבצע תאום מס …

התברר כי הפורשת לא טפלה בפרישה ולא ממשה את הטבות המס שהגיעו לה מגיל 62.

בחסדי ה' הצלחנו לקבל קצבת זקנה רטרואקטיבית מביטוח לאומי בסך 26,000 ₪

בנוסף ביצענו קיבוע זכויות רטרואקטיבי מגיל 62 וקבלנו החזר מס בגובה 50,000 ₪

שמרנו להיוון עתידי 250,000 ₪ (פיצויים ותגמולים) למשיכה בפטור ממס .

הפחתנו משמעותית את המס שמשלמת על הכנסותיה בהווה (הגדלה של השכר נטו בלפחות 1000

₪ לחודש) וכמובן היא החלה לקבל קצבת זקנה בביטוח לאומי למרות שיש לה הכנסות מפנסיה וממשכורת.

סה"כ גידול בהכנסה החודשית נטו בסך 3,500 ₪ (בנוסף לכל ההחזרים)

חייגו אלינו לבדיקת מימוש זכויות :0528-401763

גילה שוורצברג רו"ח ומתכננת פרישה

15.2.2022

פורשת בת 64 מקבלת פנסיה ממשרד החינוך ובמקביל עובדת כשכירה .

הנ"ל לא ממשה את זכויותיה בגיל 62 ולא בצעה קיבוע זכויות.

ביצענו קיבוע רטרואקטיבי – הפורשת קבלה 40,000 החזר מס.

משכנו בפטור ממס 40,000 ₪ שקובעו במסגרת תיקון 190

שמרנו להיוון עתידי עוד 250,000 ₪ של תגמולים ופיצויים למשיכה עתידית בפטור ממס ( כשתרצה

לסיים לעבוד).

הכנסותיה החודשיות גדלו לפלות ב– 1200 ₪ כתוצאה מביצוע הקיבוע.

חייגו אלינו לבדיקת מימוש זכויות :0528-401763

גילה שוורצברג רו"ח ומתכננת פרישה